如何让税法为你工作

截至2022年5月20日，超过1.45亿纳税人按时提交了联邦所得税申报表. 他们都做出了关于减免和抵免的决定——不管他们是否意识到这一点.¹

当你花时间去了解它是如何工作的, 你也许可以让税法为你工作. 一个好的起点是两个重要的税收概念:抵免和扣除.

请记住，本材料中的信息不打算作为税务或法律建议. 它不得用于避免任何联邦税收处罚的目的. 有关您个人情况的具体信息，请咨询法律或税务专业人士.

学分

因为税收抵免通常是减去的, 一美元换一美元, 从实际纳税义务, 在减少你的税收负担方面，它们可能比减税有更大的杠杆作用. 税收抵免通常有逐步淘汰的限制, 因此，考虑向法律或税务专业人士咨询有关你个人情况的具体信息.

这里有一些你可能有资格获得的税收抵免:

• 儿童税收抵免是一项联邦税收抵免，适用于有17岁以下受抚养子女的家庭. 每个符合条件的孩子的最高抵免额为2,000美元，具体取决于您的收入水平.²
• 美国机会信贷提供高达2美元的税收抵免,每名符合条件的学生可获得500美元的四年高中后教育学费.³
• 那些必须花钱请人照顾孩子(13岁以下)或其他受抚养人的人，可以为这些符合条件的费用申请税收抵免. 儿童和受抚养人照顾抵税额最高可达4美元,每名符合资格的个人可获000元或最高8元,两个或两个以上符合条件的个人.⁴

扣除

在计算税款之前，要从你的收入中减去扣除额, 因此, 可以减少你的纳税金额吗, 引申开来, 你的最终纳税义务. 比如税收抵免, 扣除通常有逐步取消的限制, 因此，考虑向法律或税务专业人士咨询有关你个人情况的具体信息.

这里有几个扣除额的例子.

• 在某些限制下，向合资格慈善机构捐款是可扣除的. 除了现金捐款, 你可能会扣除你捐赠的任何财产的公平市场价值. 你还可以勾销为慈善机构工作时产生的自付费用.⁵
• 如果满足某些条件, 您可以扣除您为您的主要或次要住宅担保的贷款所支付的抵押贷款利息.⁶
• 通过合格的退休计划为退休而预留的金额, 比如个人退休账户, 可以扣除. 供款限额为6,500元，如果你的年龄在50岁或以上，限额为7,500元.⁷
• 在大多数情况下, 一旦你到了73岁, 您必须开始从传统个人退休账户(IRA)或合格退休计划中获得所需的最低分配. 提款按普通收入征税, 如果在59岁半之前服用, 可能要缴纳10%的联邦所得税罚款.
• 你可以扣除超过7美元的医疗和牙科费用.你调整后总收入的5%.⁸

了解信用和扣除是使税法为你工作的关键组成部分. 但请记住，本文中的信息不打算作为税务或法律建议. 它也不能用于避免任何联邦税收处罚.

1. 国税局.政府,2022
2. Investopedia.2022年6月24日
3. 国税局.政府,2023
4. 国税局.政府,2023
5. Investopedia.2022年9月8日
6. Investopedia.2022年11月30日
7. Investopedia.2022年11月8日
8. 国税局.政府,2023

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