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富裕投资者的投资挑战

高净值投资者面临的投资挑战,有些人会认为是他们财务状况所特有的. 投资的基本原则同样适用于他们和任何其他投资者, 但富裕的投资者需要注意那些通常只会出现在巨额财富中的问题.

让我们来看看其中的一些.

过于保守 -当一个人拥有的资产比他认为的要多时, 有一种保守投资的倾向. 这可能会导致较低的长期回报,可能会削弱遗赠给慈善机构或将转移给下一代的财富的影响.

收藏品 富人倾向于投资于他们的激情, 许多收藏品多年来表现良好. 然而, 一个常见的错误是没有记录最新的评估, 这可能会对房地产流动性和税收产生不利影响.1

集中的股权 -一些高级管理人员在雇用他们的公司积累了大量股票头寸. 这就产生了一种独特的风险,可能有几种方法可以加以管理.2

DIY的心态 -一些富有的投资者在他们的职业生涯中取得了很高的成功, 在很大程度上是由于他们的智力, 努力工作, 和自信. 这种成功往往延续了一种信念,即建立或管理成功的企业与管理巨额财富没有什么不同. 但它可能是完全不同的,需要完全不同的知识和经验.

专业人士太多 -富裕的投资者通常会把他们的投资资产交给多位专业人士, 认为这样会产生更好的结果. 然而, 许多关键需要更大的投资组合, 比如风险管理和税收效率, 会因为对个人的整个投资组合没有总体的看法而受到影响吗. 独立专业人员的独立行动, 都是出于好意, 可能会导致次优结果.

随着财富的增加,除了本文讨论的问题之外,还会出现更多独特的挑战. 因此, 我们鼓励富裕的投资者寻求最适合其特殊需要和情况的专业指导.

1. 收藏品的价值会受到多种因素的显著影响, 包括经济衰退或流动性很少或没有流动性的市场. 不能保证收藏品在未来会保持其价值或购买力.
2. 请记住,股票价格的回报和本金价值会随着市场情况的变化而波动. 而股票在出售时,其价值可能高于或低于其原始成本.

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